Россия кризис хронология кризиса банкротство

Специально для читателей RusCable.Ru. Хронология финансового кризиса: день за днем

20.11.2008 07:43
Просмотров: 4901
RusCable.Ru представляет уникальную хронологию развития мирового финансового кризиса, который начался не в конце текущего года, как представляется многим, а почти два года назад. Статья подготовлена на основе материалов ведущего российского агентства новостей "РИА Новости". 2006 год Финансовый кризис в США начался с обвала рынка ипотечного кредитования. Практически все компании, предоставлявшие ипотечные кредиты с низкими стандартами кредитования, заявили об убытках. Ряд ипотечных операторов второго эшелона заявили о своем уходе с рынка, а в некоторых случаях и о банкротстве. 2007 год Август: кризис на рынке ипотечного кредитования США распространился на Европу. Мировая система начала испытывать дефицит ликвидности. Центральные банки Европы, Англии, Японии, США, Канады, Австралии и Новой Зеландии провели массированные интервенции средств, пытаясь остудить рынки и снизить ставки денежного рынка. В России началась волна повышения ставок по ипотечным кредитам и ужесточения требований к заемщикам. Ряд банков ушел с ипотечного рынка. Ноябрь–декабрь: правительство США подготовило пакет антикризисных мер для банков и дефолтных заемщиков. Большинство американских и европейских банков, инвестиционных и хеджевых фондов сообщили о многомиллиардных убытках. 2008 год Январь: набирал силу банковский кризис в Европе. За первые две недели января европейский биржевой индекс DJ Euro Stoxx Banks упал примерно на 10%. 21 января Российский фондовый рынок тоже упал. Индекс РТС потерял 7,38%, индекс ММВБ 7,47%. Обвал мировых фондовых рынков в Азии. Февраль: ЦБ России признал существование проблем с ликвидностью у российских банков. Поддержание ликвидности стало приоритетным. Из-за спада на фондовом рынке России многие инвесторы ушли с него на рынок недвижимости. Наблюдалось ускорение темпов роста цен на жилье. Апрель-май: продолжение проблем с ликвидностью на мировых финансовых рынках. Российские банки продолжали повышать ставки по всем видам кредитов. Многие кредиторы фактически прекратили выдачу кредитов. Оценки развития российского рынка недвижимости расходились, однако уже к концу мая стремительный рост цен на жилье в Москве и Петербурге прекратился. 30 мая: в результате кризиса прекратил существование пятый по величине инвестиционный банк США "Бэр Стернз" (Bear Stearns), имевший масштабные вложения в долговые обязательства. Июнь-июль: в Великобритании продолжалось падение цен на недвижимость. Акции немецких банков начинают падать в цене. За 4,9 млрд. евро продан немецкий Citibank, входящий в сильно пострадавший от ипотечного кризиса Citigroup. Банк Goldman Sachs провел исследование, из которого следует, что европейским банкам не хватает 60 90 млрд. евро. 7 сентября министерство финансов США взяло на себя управление двумя крупнейшими финансовыми институтами страны: Федеральной национальной ипотечной ассоциацией ("Фанни Мэй") и Федеральной корпорацией жилищного ипотечного кредита ("Фредди Мак"), через которые финансировались около 70% всех сделок по ипотеке в США. Совокупные потери обеих компаний в результате ипотечного кризиса составили около $14 млрд. Рыночная капитализация Fannie Mae упала за это время с $40 млрд до $7,6 млрд, а Freddie Mac с $22 млрд до $3,3 млрд. 15 сентября объявил о банкротстве американский инвестиционный банк Lehman Brothers. Американские СМИ назвали этот день "черным понедельником". Индекс Dow Jones уменьшился на 504,48 пункта (4,42%) до 10917,51 пункта. S&P 500 упал на 59,00 пункта (4,71%) до отметки 1192,70 пункта. Индекс NASDAQ понизился на 81,36 пункта (3,60%) до 2179,91 пункта. Крупное падение котировок наблюдалось и на других мировых биржах. Очередной жертвой кризиса стал американский инвестиционный банк Merrill Lynch. Он был куплен Bank of America за 50 миллиардов долларов. 16 сентября происходило падение фондового рынка в России. На негативном внешнем фоне, вызванном ухудшением конъюнктуры мировых фондовых рынков и на безудержном падении нефти, открытие российского рынка во вторник 16 сентября прошло с гэпа вниз по всему спектру ценных бумаг. К приостановке торгов индекс РТС упал относительно закрытия вторника на 6,39% до 1058,84 пункта, ММВБ понизился на 3,09% до 853,93 пункта. 17 сентября: с 12:10 торги акциями на ММВБ были остановлены на неопределенный срок в связи с получением предписания ФСФР. За время торгов потери по индексу ММВБ достигали 10%. Акции Сбербанка и ВТБ теряли по 30%. Ставки МБК для банков первого круга подскакивали до 20% годовых. Для более мелких банков до 45% годовых. Ставки LIBOR в Европе до 15%. ФСФР выпустило предписание, согласно которому запрещается осуществлять короткие продажи российских ценных бумаг, а также продажи бумаг, купленных на маржинальные кредиты. Торги на российских биржах так и не были возобновлены. ФРС увеличила финансирование Европейского центрального банка на 55 млрд. долл., до 110 млрд., Национального банка Швейцарии — на 15 млрд долл., до 27 млрд. Кроме того, ФРС заключила соглашения о валютных операциях с Банком Японии, Банком Англии и Банком Канады. Было оговорено, что в рамках этих соглашений они получат 60 млрд., 40 млрд. и 10 млрд. долл. соответственно. Срок действия соглашений — до 30 января 2009 года. Банк Канады, Банк Англии, Европейский Центральный банк, Федеральная резервная система (ФРС) США, Банк Японии и Швейцарский национальный банк объявили о скоординированных мерах для борьбы с финансовым кризисом. Они договорились поддержать финансовые рынки объединенными усилиями с помощью вливания в банковскую систему в общей сложности $247 млрд. 18 сентября произошел обвал банковских акций в США. Котировки банка Morgan Stanley обрушились на 25%, Citigroup INC на 11%, Ultra Financials на 15%, JP Morgan Chase -на 12%, Goldman Sachs на 14%. Появилась информация, что Morgan Stanle ищет покупателей своего банка. В Европе банковский сектор также терял позиции. 20 сентября разработанный правительством США экстренный план по спасению от краха национальной банковской и финансовой систем достиг суммы в 800 миллиардов долларов. Его основным звеном стал выкуп правительством ставших неликвидными инвестиционных облигаций американских банков и страховых компаний, которые основывались на ипотечных закладных. 22 сентября банки Goldman Sachs и Morgan Stanley стали холдингами. ФРС США приняла решение удовлетворить запрос Goldman Sachs и Morgan Stanley об изменении их статуса на банковские холдинговые компании. Это позволит банкам получить доступ к экстренным кредитам Федеральной резервной системы (ФРС) США на постоянной основе. Правительство Великобритании подтвердило свое решение национализировать ипотечный бизнес банка Bradford & Bingley, чтобы укрепить к нему доверие инвесторов и кредиторов в условиях мирового финансового кризиса. В соответствии с планом по спасению банка государство решило взять под свою ответственность обслуживание ипотечных кредитов на сумму около 50 миллиардов фунтов стерлингов. Bradford & Bingley стал вторым британским банком, который государство вынуждено было взять под надзор в условиях глобального финансового кризиса. В феврале 2008 года был национализирован крупный ипотечный банк Northern Rock. 6 октября: Федеральная резервная система США одобряет сделку по приобретению 24,9% голосующих акций инвестиционного банка Morgan Stanley японским холдингом Mitsubishi UFJ. Установлен новый рекорд падения рынка в РФ. Падение индекса РТС 6 октября 2008 года на 19,1% — рекордное за все время расчета индекса с 1 сентября 1995 года. Предыдущий рекорд был установлен 28 октября 1997 года и составлял 19,03%. 7 октября: президент РФ Дмитрий Медведев заявил о выделении еще 950 млрд. руб. на поддержку финансовой системы. По оценкам макроэкономистов, эта сумма и 1 трлн. руб., экстренно выделенный государством ранее, для российской экономики равноценны 700 млрд. долл. в масштабах экономики США. 8 октября: Федеральная резервная система США, Банк Англии, Европейский центральный банк, а также ЦБ Канады, Швейцарии и Швеции объявили о скоординированном снижении учетных ставок на 0,5 процентного пункта. Европейские фондовые индексы упали по итогам торгов, снижение некоторых индексов превысило 6%. Российский рынок открылся в среду обвальным падением цен всех blue chips следом за мировыми фондовыми площадками и нефтью, торги продолжались чуть более получаса, после чего ФСФР закрыла биржи. К этому времени индексы рухнули к уровням начала лета 2005 года. 14 октября: президент России Дмитрий Медведев подписал федеральный закон "О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации". Закон предоставляет Внешэкономбанку право до 31 декабря 2009 года включительно предоставлять организациям кредиты в иностранной валюте для погашения и (или) обслуживания займов, полученных до 25 сентября 2008 года от иностранных организаций, приобретать права требования у иностранных кредиторов к этим организациям по обязательствам, возникшим до 25 сентября 2008 года, и осуществлять в указанных целях иные операции в соответствии с решениями Наблюдательного совета Внешэкономбанка. Общая сумма указанных кредитов, а также приобретаемых Внешэкономбанком прав требований не должна превышать $50 млрд. Ведущие страны зоны евро и Великобритания выделили 1,5 трлн евро на борьбу с финансовым кризисом. 15 октября — вступили в силу поправки в статью 11 ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ". В соответствии с поправками, в случае наступления страхового случая кредитной организации вкладчика выплачивается возмещение в размере 100% суммы вклада, не превышающего 700 тысяч рублей. Главы стран Евросоюза, собравшиеся на саммит в Брюсселе, выразили готовность к возобновлению диалога с Россией и высказались за реформирование Международного валютного фонда. 16 октября — цена нефти на бирже в Нью Йорке впервые за 14 месяцев опустилась ниже $70 за баррель. 24 октября — Глава Минэнерго РФ Сергей Шматко сообщил о том, что мировой финансовый кризис затронул реальный сектор экономик стран СНГ, повлияв в том числе и на рост электропотребления в РФ. 27 октября — Международное рейтинговое агентство Standard & Poor's (S&P) понизило долгосрочный кредитный рейтинг Московской области с "ВВ" до "В ", рейтинг по национальной шкале с "ruAA" до "ruBBB " из за существенного ухудшения ситуации ликвидностью. При этом рейтинги Московской области остаются в списке СreditWatch с негативным прогнозом, куда они были помещены 26 сентября текущего года. 10 ноября — Международное рейтинговое агентство Fitch понижает прогноз по суверенному рейтингу России до "негативного". 11 ноября — по сообщению агентства Франс Пресс, Всемирный банк (ВБ) готов увеличить объем помощи развивающимся странам для преодоления последствий глобального финансового кризиса и выделить на эти цели дополнительно 100 миллиардов долларов в ближайшие три года. Правоохранительные и надзорные ведомства РФ договорились о совместных действиях по ужесточению контроля за расходованием бюджетных средств, выделенных на преодоление последствий мирового финансового кризиса. 12 ноября — курс доллара к рублю обновил 2,5 летний максимум, чему способствовало решение ЦБ расширить коридор колебаний курса рубля к бивалютной корзине, а также возобновившееся укрепление доллара к евро на международном рынке Forex. Средневзвешенный курс доллара к рублю расчетами tomorrow на единой торговой сессии ММВБ, по которому определяется официальный курс ЦБ РФ, повысился на 13,05 коп до уровня 27,4704 руб, который является максимальным с 21 апреля 2006 г.